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  第三,超發貨幣流向瞭哪裡?

新聞來源http://dl.house.sina.com.cn/news/2013-05-31/08422237068.shtml

  改革開放34年來,中國GDP增長瞭144倍,廣義貨幣增長瞭1140倍。貨幣供應量增幅是GDP增幅的8倍。數據顯示,改革開放以來通脹率年均增長約6.25%,以復利計算,通脹倍數約為8倍。30多年來面粉、雞蛋、豬肉、中華煙等生活日用消費品漲幅約在7~10倍之間,與總體通脹倍數基本吻合。

  首先是外匯占款。目前中國外匯儲備約3.3萬億美元,同期外匯占款餘額約為27萬億元,相當於累計約有27萬億元的貨幣被發行出來。其次是政府債務。目前中國國債餘額約8萬億元,地方政府債務餘額據保守統計約12萬億元,兩者合計約20萬億元。雖然央行不得直接認購國債和其他債券,但央行卻可以在公開市場運用貨幣政策工具來間接認購。以上兩項合計約47萬億元。

 首先,貨幣究竟有沒有超發?

 第二,貨幣超發瞭多少?貨幣超發的"老虎"是從哪些"籠子"跑出來的?

  數據顯示,我國房改後的20年間中國房價上漲瞭約20倍,改革開放後的30多年上漲瞭50~100倍,遠超8倍的物價漲幅。截至2012年底,全國存量住房約179億平方米,合計總市值約100萬億元。如果算上農村房產、小產權房和城市商用房產,總值約200萬億元。

  中國貨幣存量已經突破百萬億元大關,天量數字背後透射出何種經濟問題?筆者試從以下幾個問題加以分析。

  都是47萬億元!這同樣不是巧合,說明這些年貨幣超發瞭約47萬億元。

內容來自sina新聞

  其次,導致政府角色錯位。政府債務是貨幣發行的主要渠道。中國政府債務側重於供給端管理,政府充當運動員角色,超發貨幣主要用於政府主導投資項目,投資決策演變成政策決策、政績決策甚至官本位升遷決策,政府投資項目的社會效益和經濟效益大打折扣。

  最後,資金擠出效應致使中小企業融資更加困難。有政府信用做擔保,有不斷上漲的紙上房價做抵押,銀行業資金自然會向政府債務投資項目和房地產行業傾斜,民營企業及廣大中小企業遭受融資歧視。在房屋二胎 房屋二胎銀行有哪些天量貨幣存量下,資金嚴重過剩現象與資金嚴重饑渴現象同時並存,不能不說是中國金融市場的離奇怪象,金融市場的效率之低下可見一斑。

  都是8倍!這不是巧合,而是貨幣超發的必然後果。

  由此看出,樓市是吸納超發貨幣的主要場所。房產是一種特殊產品,兼具消費品和投資品屬性。一方面,作為消費品,房產泡沫是中國惡性通脹的替代品,避免瞭惡性通脹的爆發;另一方面,作為投資品,房產是生產成本主要構成部分,在傳導機制下,房產成為通脹的主要"幕後推手"。

  第四,超發貨幣引發瞭哪些問題?

  首先,引發瞭房產泡沫。在中國現有財稅體制下,地方政府財政收入一半以上來自土地。土地價格不降,房價不可能下降。資本天生逐利,超發貨幣對房產泡沫的形成推波助瀾,越吹越大。目前中國房產總值約200萬億元,如果任由資金炒作,房價再漲1倍,則紙上財富會增加200萬億元,那麼將使實體經濟萎縮,貧富分化加劇,經濟基本面扭曲變形;而一旦房價大幅下跌,涉及百萬億元量級的資金鏈必將斷裂,整個國民經濟體系陷入混亂狀態,從而重蹈日本"失去的20年"的覆轍。

  30多年間,我國GDP的實際增長約25倍,同期中國人均住房隻增加瞭約5倍;房地產行業對社會資金的占用水平高於其他行業,但供給效率低於其他行業,房地產行業跑輸瞭國民經濟整體水平。

  改革開放34年間,我國GDP增量約為51.5萬億元;廣義貨幣增量約為98萬億元。廣義貨幣增量比GDP增量多出約47萬億元。

  美國政府債務側重於需求端管理,政府充當裁判員角色,主要依靠市場的力量使貨幣發揮作用。國債主要是作為短期融資票據使用,用來彌補市場流動性的不足。比如,2008年全球金融危機期間,美國實施瞭約7000億美元的金融援救紓困計劃,通過證券市場購買行為來重建金融機構資本和支撐消費者信貸。截至2012年8月,已通過拋售證券回收瞭約83%的資金。其中對花旗集團、美國銀行、高盛、摩根士丹利、摩根大通、富國銀行、房利美、房地美等的投資均取得正收益。

  再次,埋下債務危機隱患。目前,中央政府調控房價的政策層層加碼不放松,土地財政收入增長難以為繼,政府負債隻能靠發新債換舊債來解決。在持續通脹下,財富從債權人向債務人轉移。政府負債率不斷上升,埋下債務危機隱患。

2012年底 全國存量房合計總市值約200萬億

  從本文以上分析可以看出:通過貨幣超量投放達到刺激經濟增長的做法,就像輸血急救一樣,隻能在流動性缺乏的情況下取得短期效果;血液本身並不是藥方,寬松貨幣政策不應成為刺激經濟增長的常用手段。確定貨幣發行的規模要綜合考慮經濟總量、社會融資難易程度、社會融資成本和全社會金融效率等因素來決定,貨幣超發對經濟貽害無窮。

 &二胎房屋買賣注意貸款全省皆可處理emsp;貨幣超發是在中國特有的財稅體制、金融體制、土地管理體制下的產物,管制是貨幣超發的濫觴。從管制經濟過渡到自由市場經濟的進程任重而道遠。貨幣天然無"好"和"壞"之分:在自由市場經濟下,貨幣更多發揮其"好"的屬性;在管制經濟下,更多發揮其"壞"的屬性。貨幣供應量的增長不是經濟增長的原因,制度創新才是經濟增長的源泉。

  1140倍、144倍、8倍--從這幾個數字可以看出:30多年來,貨幣增速遠超經濟增速,經濟增速大於工資上漲的速度,貨幣嚴重超發。貨幣超發多少倍,通貨相應膨脹多少倍。
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